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변액보험 적합성 진단

적합성 진단이란 고객이 연령, 재산상황, 보험가입 목적 등의 정보를 기초로 고객의 보험계약 체결 성향을 분석하여
적합한 보험상품 가입을 권유하는 것을 말합니다.

  • 취약금융소비자 해당여부

    취약금융소비자란 고령투자자(만 65세 이상), 미성년자, 정신지체 장애 등으로 합리적 판단이 곤란한 자로서
    계약자 보호를 위해 변액보험 가입이 제한될 수 있습니다.

변액보험 적합성 진단하기

  1.  고객님께서 가입하고자 하는 금융상품은 어떤 것입니까?
  2.  고객님께서 변액보험을 가입하고자 하는 주된 목적은 무엇입니까?
  3.  고객님 세대의 월소득은 얼마입니까?
  4.  월 소득에서 가입하고자 하는 상품의 보험료가 차지하는 비중은 어느 정도입니까?
  5.  보험료 재원으로 사용할 수 있는 순자산(자산-부채)은 어느 정도입니까?
  6.  현재 소득, 순자산 수준에서 보험료(월납 기준)로 추가 납부하실 수 있는 금액은 어느 정도입니까?
  7.  퇴직 등 향후 수입원 감소 등을 감안한 귀하의 보험료 납입 가능 기간은 어느 정도입니까?
  8.  금번 보험계약 체결 시 보험계약의 예상유지 기간은 어느 정도 입니까?
  9.  자녀결혼, 주택구입 등 자금수요로 보험계약을 10년 이전에 중도 해지할 가능성은
    어느 정도라고 예상하십니까?
  10.  펀드, 변액보험 등 금융투자상품 투자경험기간은 어느 정도입니까?
  11.  고객님께서 가입해보신 경험이 있는 상품은 어떤 상품입니까? (중복체크 가능)
  12.  고객님께서는 투자하실 때 원금 보존과 투자수익률 중 어느 쪽을 중요하게 생각하십니까?
  13.  고객님께서 투자 수익률을 얻기 위해 어느 정도의 손실을 감수할 수 있습니까?
  14.  투자 상품을 가입하실때 어느 정도의 연간 수익률을 기대하십니까?
  15.  앞으로 고객님의 금융 자산 중 주식이나 주식형 상품의 비중을 어느 정도로 구성하고 싶으십니까?
담당 컨설턴트 사원번호 및 공인인증서 정보확인 입력 테이블 입니다.
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