• 고객님의 투자성향 분석입니다.
  • 아래 질문사항은 고객님의 투자성향을 분석하기 위한 자료로 활용됩니다.
  • 고객님께서 투자상품을 선택하시는데 참고가 되도록 투자성향을 분석해 드립니다.
  • 다음 질문에 대하여 생각하시기에 가장 적정하다고 생각되시는 답을 택하여 주십시오.
고객님의 연령대는 어떻게 되십니까?
61세 이상
51세 ~ 60세
41세 ~ 50세
40세 이하
다음 중 고객님의 수입원을 가장 잘 나타낸 것은 어느 것입니까?
일정한 수입이 없으며 연금 등이 주수입원이거나 수입의 대부분을 생활비로 충당
일정한 수입이 발생하고 있으나, 향후 감소하거나 불안정할 것으로 예상
현재 일정한 수입이 발생하고 있으며, 향후 현재 수준을 유지하거나 증가할 것으로 예상
일정한 수입이 없어도 펀드에 투자할 충분한 여윳돈이 있음
고객님의 투자원금에 손실이 발생할 경우 다음 중 고객님이 감수할 수 있는 손실 수준은 어느 것입니까?
투자원금이 보전되거나 원금손실이 최소한이어야 한다.
10% 미만까지는 손실을 감수할 수 있을 것 같다.
20% 미만까지는 손실을 감수할 수 있을 것 같다.
기대수익이 높다면 위험이 높아도 상관하지 않겠다.
고객님께서는 금융상품 투자에 대한 본인의 지식수준이 어느 정도라고 생각합니까?
매우 낮은 수준(투자의사결정을 스스로 내려본 경험이 없음)
낮은 수준(주식과 채권을 구별할 수 있는 정도)
높은 수준(투자할 수 있는 대부분의 금융상품의 차이를 구별 할 수 있는 정도)
매우 높은 수준(금융상품을 비롯하여 모든 투자대상 상품의 차이를 이해할 수 있음)
고객님께서 투자하고자 하는 자금은 고객님의 전체 금융자산 중 어느정도 비중을 차지합니까?
20% 이내
30% 이내
40% 이내
40% 이상
고객님이 지금까지 가입한 금융상품 중에서 투자 위험성이 가장 높은 것은 어느 것입니까?
은행예금(적금) 혹은 CMA, MMF 등 원금손실 가능성이 낮은 금융상품
비교적 안전한 국공채 혹은 회사채형 금융상품
위험하지만 투자수익을 추구하는 혼합형 혹은 주식형 금융상품
직접 주식투자 혹은 해외펀드나 파생상품
저장